Sacramento (California).- El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFP) anunció una nueva acción regulatoria contra operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, siendo la más reciente la sanción impuesta a LSGT Services, LLC, conocida comercialmente como Coinhub.
La empresa, con sede en Nevada, deberá pagar un total de $675.000, incluyendo $105.000 en reembolsos a consumidores californianos que fueron cobrados en exceso.
Esta decisión marca la cuarta acción del DFPI contra operadores de cajeros cripto en los últimos meses y representa una clara advertencia para las empresas que incumplen la Ley de Activos Financieros Digitales de California (DFAL).
Con estas medidas, el estado busca proteger a los usuarios de estos dispositivos, comúnmente conocidos como cajeros cripto o crypto ATMs, que permiten intercambiar dinero en efectivo por activos digitales como Bitcoin.
«Los operadores de cajeros cripto en California están advertidos: vamos a erradicar a los malos actores y estafadores que ponen en riesgo el dinero ganado con esfuerzo por los consumidores», declaró la comisionada del DFPI, KC Mohseni. «Damos la bienvenida a los operadores legítimos, pero no toleraremos a quienes ignoren la ley y no implementen las salvaguardas necesarias».
Aunque muchos operadores cumplen con la normativa, Coinhub fue señalado por prácticas que infringen varias disposiciones legales. Según la investigación del DFPI, desde enero de 2024, la empresa ha cobrado tarifas y recargos por encima de los límites legales establecidos, aceptado transacciones en efectivo que superan el límite diario de $1,000 y omitido divulgar información requerida, como los nombres de los clientes y las fuentes de intercambio en los recibos.
Lo más preocupante es que muchos de los usuarios afectados por estas prácticas abusivas tenían más de 60 años, un grupo demográfico particularmente vulnerable a fraudes financieros. La sanción económica busca reparar parte del daño causado, pero también establecer un precedente firme para futuros casos.
Coinhub no es el único operador bajo la lupa del DFPI. Desde junio de este año, el organismo ha emitido órdenes de «cesar y abstenerse» contra otras empresas como Coin Time LLC, con sede en Wyoming, y Anh Management, LLC (que opera como Hermes Bitcoin) en el sur de California.
Estas compañías fueron acusadas de realizar miles de transacciones sin recopilar la información identificativa necesaria, violando tanto la ley DFAL como las normativas federales contra el lavado de dinero.
Los operadores infractores no solo deberán reembolsar a los consumidores que pagaron tarifas excesivas, sino que también enfrentan multas administrativas adicionales. Este patrón de sanciones demuestra el compromiso del DFPI con un ecosistema cripto más seguro y regulado.
Otro caso destacado ocurrió el 25 de junio de 2025, cuando el DFPI impuso una multa de $300.000 a Coinme, otra empresa de cajeros cripto, por violaciones similares. Coinme acordó pagar $51.700 en restituciones y tomar medidas correctivas para evitar futuras infracciones.
Estas acciones se enmarcan en una serie de esfuerzos más amplios que buscan crear condiciones equitativas para los operadores que sí cumplen con las regulaciones. La expansión de la autoridad del DFPI bajo la Ley de Activos Financieros Digitales de 2023 (DFAL) y la Ley de Protección Financiera del Consumidor de California de 2020 (CCFPL) ha otorgado al departamento herramientas más potentes para supervisar y sancionar.
A nivel federal, el Departamento del Tesoro, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), también ha emitido alertas sobre la necesidad de que los operadores de cajeros cripto tomen medidas proactivas para evitar fraudes y estafas.
El DFPI exhorta a los consumidores a estar atentos a posibles fraudes relacionados con criptomonedas y a reportar cualquier actividad sospechosa. Aquellos que hayan sido víctimas de estafas, o tengan información sobre esquemas aún no documentados, pueden presentar una denuncia directamente en línea a través del sitio oficial del DFPI, dfpi.ca.gov/submit-a-complaint o llamar sin costo al (866) 275-2677.
